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美高梅官网:为证明已经进行了投资者适宜性审查

时间:2022/5/12 18:11:01   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:新资产管理规定实施后,信托产品打破存款常态已成为行业共识。在合同成立的背景下,中信信托是否充分履行适宜性义务成为确定补偿的关键。蔡先生认为,即使合同成立,中信信托也未及时向客户披露相关信息,未进行投资者适宜性审查,且未在违规强制平仓前告知客户,造成重大财产损失。中信信托表示,关于富金第一阶段的信息已经在官方网站上披露,...

新资产管理规定实施后,信托产品打破存款常态已成为行业共识。在合同成立的背景下,中信信托是否充分履行适宜性义务成为确定补偿的关键。

蔡先生认为,即使合同成立,中信信托也未及时向客户披露相关信息,未进行投资者适宜性审查,且未在违规强制平仓前告知客户,造成重大财产损失。

中信信托表示,关于富金第一阶段的信息已经在官方网站上披露,但蔡说:“我没有收到任何投资信息,我没有看到中信信托提交的合同,我不知道如何查询投资信息。”

为证明已经进行了投资者适宜性审查,美高梅官网 确认蔡某的风险识别能力和风险承担意愿,经中信信托申请,法院获得了蔡某的证券开户和交易信息。中国证监会的回信显示,蔡有多个证券账户。最早的开户日期是2001年3月22日。账户类型涉及封闭式基金账户、a股账户、信用证券账户等。从2012年1月1日到2020年12月2日,有超过1500笔交易。交易类型包括证券交易、融资融券和证券借贷。每笔交易的金额各不相同,大部分都在30万元以下。

法院认为,虽然中信信托提交的《基金信托合同》、《申购风险说明书》等文件已经提示了投资风险,但《客户问卷》还列出了承担风险意愿、投资期限、拟申购金额、投资占总资产的比例等,但经核实,客户在每份构成文件中的签字并非由蔡x本人签署,中信信托未证明其通过其他方式审查蔡x作为投资者的适宜性。因此,应当确定在履行这项义务方面存在重大缺陷。

虽然证券开户和交易信息显示,Cai有相应的投资经验,属性,类型,和他之前的金额投资金融产品非常不同的信托产品参与这个案子,所以它并不足以免除中信信托其适宜性义务。



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